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Updated·Daten: Yahoo Finance, SEC EDGAR·Data delayed ~5 min
AF

Überprüfung AFL Finanz-Aktie Momentum-Führer Aktivist

NYQ · Financial Services · Insurance - Life

$117.55

+0.54 (+0.46%)

ÜbersichtTechnischRisikoInstitutionelleErgebnisseOptionenLeerverkäufeESG

AFL Interaktiver Preischart & Trading-Signale

AFL Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale

AFL Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil

Key Financial Ratios

Marktkapitalisierung

$58.93B

P/E

12.68

Forward P/E

15.59

PEG

1.18

P/B

1.95

EPS

$9.27

Dividendenrendite

2.09%

52W Spanne

$105.43 – $130.22

Beta

0.58

Volumen

1.8M

ROE

16.9%

Gewinnmarge

26.9%

Umsatzwachstum

-1.0%

Bruttomarge

50.9%

EV/EBITDA

10.87

Analystenziel

$118.53

Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 12.7x. Forward P/E von 15.6x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.95x. EV/EBITDA liegt bei 10.87x. Die Marktkapitalisierung beträgt $58.93B. Der Umsatz schrumpft um -1.0% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 46.8%. Die Gewinnmarge beträgt 26.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 16.9%. Ein Beta von 0.58 deutet auf defensives Profil hin.

Analyst Consensus

Empfehlung

none

Ziel tief

$99.00

Ziel Mittel

$118.53

Ziel hoch

$138.00

Basierend auf 15 Analysten

Über Aflac

Aflac Incorporated, through its subsidiaries, provides supplemental health and life insurance products. It operates in two segments, Aflac Japan and Aflac U.S. The Aflac Japan segment offers cancer, medical, nursing care, whole life, and GIFT insurance products, as well as WAYS and child endowment, and Tsumitasu insurance products in Japan. Its Aflac U.S. segment provides accident, disability, cancer, critical illness, hospital indemnity, dental, vision, and life insurance products in the United States. The company also provides hearing, final expense, pet, Medicare supplement, supplemental dental and vision, short-term disability, and absence management insurance products, as well as cafeteria plans. It sells its products to individuals, families, and business owners through individual, independent corporate, and affiliated corporate agencies; banks; independent associates/career agents; and brokers. Aflac Incorporated was founded in 1955 and is headquartered in Columbus, Georgia.

United States12,716 MitarbeiterWebseite ↗

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Kostengünstiger globaler Handel

AFL Tiefenanalyse

Fazit

Urteil

Überbewertet

Ideal für

Qualitätsorientierte Portfolios

Achtung bei

Premium-Bewertung, Umsatzrückgang

Datenvertrauen

Hoch

Aflac Incorporated (AFL) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $81.42 um etwa 30.7%. Trailing P/E: 12.7x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 26.9% und Eigenkapitalrendite von 16.9%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von -1.0% und Gewinnwachstum von 46.8%. Risikoprofil: defensives Beta von 0.58. Konsens: none.

AFL Tiefenanalyse

Bewertung

Überbewertet

P/E 12.7x

Der Kurs liegt über dem, was die Fundamentaldaten nahelegen.

Wachstum

Stabil

Rev -1.0%

Der Umsatz bewegt sich seitwärts.

Risiko

Niedrig

Beta 0.58

Die Bewegung wird wahrscheinlich dem Gesamtmarkt folgen.

Bewertungsübersicht

Aflac Incorporated (AFL) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $81.42 um etwa 30.7%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 12.7x. Forward P/E von 15.6x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.3x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.9x. EV/EBITDA liegt bei 10.9x. Die Marktkapitalisierung beträgt $58.93B.

Warum das wichtig ist: Eine Prämie zu zahlen funktioniert nur, wenn das Unternehmen schneller wächst als erwartet.

Wachstum & Rentabilität

Der Umsatz schrumpft um -1.0% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 46.8%. Die Gewinnmarge beträgt 26.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 16.9%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 3.1%.

Warum das wichtig ist: Rückläufiger Umsatz kann auf Marktanteilsverluste oder Branchengegenwinde hindeuten.

Risikoprofil

Ein Beta von 0.58 deutet auf defensives Profil hin. Die Nettokreditposition beträgt $7.24B.

Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.

Analystenkontext

Das Analysten-Konsensusziel von $118.53 impliziert 0.8% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $99.00 bis $138.00. 15 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: none.

Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine grosse Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.

Anleger-Eignung

Starke Rentabilitätskennzahlen könnten qualitätsorientierte Portfolios ansprechen.

Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.

Data Methodology & Sources

Market Data (Facts)

  • Price, volume, market cap: Yahoo Finance (delayed ~5 min)
  • P/E, EPS, revenue, debt: Yahoo Finance fundamentals
  • Analyst targets: Yahoo Finance consensus (may lag)
  • Insider trades: SEC EDGAR Form 4 filings

QuantSoar Model (Derived)

  • Fair Value: 7-model consensus (DCF, Graham, P/E, P/S, DDM, EV/EBITDA, Div Yield) — trimmed inverse-variance weighted
  • Margin of Safety = (Fair Value − Live Price) / Live Price × 100
  • Composite Score: 40% Value + 30% Momentum + 30% Risk
  • Verdict Gauge: Base 50 + Valuation(±25) + Whale(±10) + Macro(±10) + Technical(±10). Analyst consensus shown separately.

Model outputs are estimates based on available data and are not investment advice. Cross-check with primary sources before making investment decisions.

AFL Überbewertet

Aflac Incorporated (AFL) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $81.42 um etwa 30.7%.

Häufige Fragen

BewertungIst die Aktie AFL derzeit überbewertet?
Basierend auf unseren DCF- und relativen Bewertungsmodellen scheint AFL etwa 30.7% über dem fairen Wert zu handeln. Dies deutet darauf hin, dass der Markt möglicherweise erhöhte Wachstumserwartungen oder Stimmungsprämien einpreist.
BewertungWas ist der faire Wert von AFL basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
Unsere Fair-Value-Schätzung für AFL beträgt $81.42, abgeleitet aus DCF, Dividendendiskontierung und relativen Bewertungsmultiplikatoren. Die Schätzung geht von einem Diskontierungssatz von 9.0% und einem terminalen Wachstum von 2.5% aus.
RisikoWie riskant ist AFL im Vergleich zu anderen Aktien?
AFL weist ein Beta von 0.58 deutet auf ein defensives Profil hin auf. Anleger sollten die Makro-Exposition gegen ihre eigene Risikotoleranz abwägen.
WachstumWächst AFL noch?
Die neuesten Kennzahlen zeigen Umsatzrückgang von 1.0% und Gewinnwachstum von 46.8%. Die Gewinnmargen betragen 26.9%.
AnalystWas denken Analysten über AFL?
Das Analystenkonsensusziel liegt bei $118.53, was ein Upside-Potenzial von 0.8% impliziert. Die Konsensusempfehlung lautet "none".
DividendeZahlt AFL eine Dividende?
Ja. AFL bietet derzeit eine Dividendenrendite von 2.1%.
KatalysatorWas könnte die Investment-These für AFL ändern?
Wichtige Katalysatoren sind Financial Services-Sektordynamiken, Zinsverschiebungen und unternehmensspezifische Gewinnüberraschungen. Überwachen Sie Makrorisiko-Scores und Analystenschätzungsrevisionen für frühe Signale.

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Phasakorn Traklang (Peach)

About the Author

Phasakorn Traklang (Peach) — Founder

Paskorn Trakulrang (Peach) is the founder of QuantSoar and a quantitative investment researcher specializing in multi-model stock valuation, institutional flow analysis, and systematic portfolio construction. He builds data-driven financial platforms to serve retail investors worldwide.

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Investitionshaftungsausschluss: Nur zu Informationszwecken. Quellensteuer auf US-Dividenden. Vermögenssteuer kantonal. FINMA

Data: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub. AI outputs verified against source data.