Révision AIG Action Financière Fort Rabais de Valeur Pivot
NYQ · Financial Services · Insurance - Diversified
$75.98
-0.31 (-0.41%)
Graphique de prix AIG et signaux de trading
Aperçu de AIG — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de AIG, objectifs d'analystes et profil
Key Financial Ratios
Capitalisation
$39.73B
P/E
13.86
Forward P/E
8.65
PEG
0.64
P/B
0.98
EPS
$5.48
Rendement dividende
2.62%
52 sem.
$71.25 – $87.29
Beta
0.51
Volume
3.3M
ROE
7.2%
Marge bénéficiaire
11.1%
Croissance CA
0.5%
Marge brute
35.1%
EV/EBITDA
4.73
Objectif analystes
$88.50
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 13.9x. Forward P/E de 8.6x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 0.98x. L'EV/EBITDA se situe à 4.73x. La capitalisation boursière est de $39.73B. Les revenus croissent de 0.5% sur une base Trailing. Les bénéfices se compressent de -10.1%. Les marges bénéficiaires sont de 11.1%. La rentabilité des fonds propres est de 7.2%. Un bêta de 0.51 indique profil défensif.
Analyst Consensus
Recommandation
Buy
Objectif bas
$80.00
Objectif moyen
$88.50
Objectif haut
$101.00
Basé sur 20 analystes
À propos de AIG
American International Group, Inc. provides insurance products for commercial, institutional, and individual customers in North America and internationally. It operates through three segments: North America Commercial, International Commercial, and Global Personal. The company offers commercial and industrial property insurance, including business interruption and package insurance that cover exposure to made and natural disasters; general liability, environmental, commercial automobile liability, workers' compensation, excess casualty, and crisis management insurance products; risk-sharing and other customized structured programs for large corporate and multinational customers; professional liability insurance; and marine, energy-related property insurance products, aviation, political risk, trade credit, and trade finance products. It also provides group personal accident and business travel products for employees, associations, and other organizations; voluntary and sponsor-paid personal accident and supplemental health products for individuals; and personal auto and homeowners in selected markets, comprehensive extended warranty, device protection insurance, home warranty and related services, and insurance for high net-worth individuals. In addition, the company offers mortgage and other loans receivable, such as commercial mortgages, life insurance policy loans, commercial loans, and other loans and notes receivable. American International Group, Inc. was founded in 1919 and is headquartered in New York, New York.
Analyse approfondie de AIG
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Investisseurs valueAttention à
Baisse des bénéficesFiabilité des données
ÉlevéeAmerican International Group, Inc. (AIG) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $89.28 d'environ 17.5%. Trailing P/E: 13.9x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 11.1% et rentabilité des fonds propres de 7.2%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 0.5% et croissance des bénéfices de -10.1%. Profil de risque : bêta défensif de 0.51. Consensus : buy.
Analyse approfondie de AIG
Valorisation
Sous-évalué
P/E 13.9x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
Stable
Rev 0.5%
Les revenus évoluent latéralement.
Risque
Faible
Beta 0.51
Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.
Aperçu de la valorisation
American International Group, Inc. (AIG) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $89.28 d'environ 17.5%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 13.9x. Forward P/E de 8.6x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 1.5x. Le price-to-book est de 1.0x. L'EV/EBITDA se situe à 4.7x. La capitalisation boursière est de $39.73B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 0.5% sur une base Trailing. Les bénéfices se compressent de -10.1%. Les marges bénéficiaires sont de 11.1%. La rentabilité des fonds propres est de 7.2%. La rentabilité des actifs est de 1.8%.
Pourquoi c'est important: Des revenus stables vont bien, mais surveillez la pression sur les marges qui pourrait limiter la croissance des bénéfices.
Profil de risque
Un bêta de 0.51 indique profil défensif. La position de dette nette est de $-1367999488.00.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $88.50 implique un 16.5% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $80.00 à $101.00. 20 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La combinaison de sous-évaluation et de risque modéré peut convenir aux investisseurs axés sur la valeur. Le rendement du free cash flow de 8.3% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume, capitalisation : Yahoo Finance (différé ~5 min)
- P/E, EPS, revenus, dette : fondamentaux Yahoo Finance
- Objectifs d'analystes : consensus Yahoo Finance (peut être en retard)
- Transactions d'initiés : dépôts SEC EDGAR Form 4
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : consensus 7 modèles (DCF, Graham, P/E, P/S, DDM, EV/EBITDA, Div Yield) — pondération inverse-variance tronquée
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix en direct) / Prix en direct × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : Base 50 + Valorisation(±25) + Whale(±10) + Macro(±10) + Technique(±10). Consensus d'analystes affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
AIG Sous-évalué
American International Group, Inc. (AIG) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $89.28 d'environ 17.5%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action AIG est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de AIG sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de AIG comparé à d'autres actions ?
CroissanceAIG continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de AIG ?
DividendeAIG paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de AIG ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub