深度分析 AFL 月涨幅领先股 投资分析 结果 催化剂 | QuantSoar - 投资分析 | 最新数据
NYQ · Financial Services · Insurance - Life
$117.55
+0.54 (+0.46%)
AFL 交互式价格图表与交易信号
AFL 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
AFL 关键基本面、分析师目标价与公司概况
Key Financial Ratios
市值
$58.93B
P/E
12.68
远期P/E
15.59
PEG
1.18
P/B
1.95
EPS
$9.27
股息收益率
2.09%
52周区间
$105.43 – $130.22
贝塔
0.58
成交量
1.8M
ROE
16.9%
利润率
26.9%
收入增长
-1.0%
毛利率
50.9%
EV/EBITDA
10.87
分析师目标价
$118.53
滚动市盈率为12.7倍。 远期市盈率15.6倍暗示未来盈利压缩。 市净率为1.95倍。 EV/EBITDA为10.87倍。 市值为$58.93B。 收入以-1.0%收缩（滚动基准）。 盈利以46.8%扩张。 利润率为26.9%。 净资产收益率为16.9%。 贝塔0.58表明防御性特征。
Analyst Consensus
推荐
none
目标价（低）
$99.00
目标价（平均）
$118.53
目标价（高）
$138.00
基于15位分析师
关于美国家庭人寿
Aflac Incorporated, through its subsidiaries, provides supplemental health and life insurance products. It operates in two segments, Aflac Japan and Aflac U.S. The Aflac Japan segment offers cancer, medical, nursing care, whole life, and GIFT insurance products, as well as WAYS and child endowment, and Tsumitasu insurance products in Japan. Its Aflac U.S. segment provides accident, disability, cancer, critical illness, hospital indemnity, dental, vision, and life insurance products in the United States. The company also provides hearing, final expense, pet, Medicare supplement, supplemental dental and vision, short-term disability, and absence management insurance products, as well as cafeteria plans. It sells its products to individuals, families, and business owners through individual, independent corporate, and affiliated corporate agencies; banks; independent associates/career agents; and brokers. Aflac Incorporated was founded in 1955 and is headquartered in Columbus, Georgia.
AFL 深度分析
结论
结论
高估适合
质量导向组合需注意
溢价估值, 收入收缩数据可信度
高Aflac Incorporated（AFL）高于我们的多模型公允价值估算$81.42约30.7%。 Trailing P/E: 12.7x. 盈利能力信号包括利润率26.9%以及净资产收益率16.9%。 最新增长指标显示收入增长-1.0%以及盈利增长46.8%。 风险特征：防御性贝塔0.58。 共识：none。
AFL 深度分析
估值
高估
P/E 12.7x
股价高于基本面所暗示的水平。
增长
稳定
Rev -1.0%
收入横向移动。
风险
低
Beta 0.58
走势可能跟随整体市场。
估值概览
Aflac Incorporated（AFL）高于我们的多模型公允价值估算$81.42约30.7%。 滚动市盈率为12.7倍。 远期市盈率15.6倍暗示预期盈利扩张。 市销率为3.3倍。 市净率为1.9倍。 EV/EBITDA为10.9倍。 市值为$58.93B。
为何重要: 支付溢价只有在公司持续超预期增长时才有效。
增长与盈利
收入以-1.0%收缩（滚动基准）。 盈利以46.8%扩张。 利润率为26.9%。 净资产收益率为16.9%。 总资产收益率为3.1%。
为何重要: 收入下降可能预示着市场份额流失或行业逆风。
风险概况
贝塔0.58表明防御性特征。 净债务头寸为$7.24B。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$118.53暗示0.8%的上行空间。 目标区间从$99.00到$138.00。 15位分析师覆盖该股票。 一致推荐：none。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
强劲的盈利能力指标可能吸引以质量为核心的投资组合。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量、市值：Yahoo Finance（延迟约5分钟）
- P/E、EPS、收入、债务：Yahoo Finance基本面
- 分析师目标价：Yahoo Finance共识（可能滞后）
- 内部人交易：SEC EDGAR Form 4文件
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：7模型共识（DCF、Graham、P/E、P/S、DDM、EV/EBITDA、股息率）—截断逆方差加权
- 安全边际 = (公允价值 − 实时价格) / 实时价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值(±25) + 鲸鱼(±10) + 宏观(±10) + 技术面(±10)。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
AFL 高估
Aflac Incorporated（AFL）高于我们的多模型公允价值估算$81.42约30.7%。
常见问题
估值AFL股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，AFL的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，AFL的风险有多大？
增长AFL是否仍在增长？
分析师分析师如何看待AFL？
股息AFL是否支付股息？
催化剂什么可能改变AFL的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedIn投资免责声明: 仅供参考，不构成投资建议。美股投资涉及汇率风险和税务考量。遵守QDII及外汇管理规定。 证监会 (CSRC)
数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub