Analyse BAC Top-Gewinner des Monats Fair Value Schätzung
NYQ · Financial Services · Banks - Diversified
$59.52
+0.05 (+0.08%)
BAC Interaktiver Preischart & Trading-Signale
BAC Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
BAC Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Key Financial Ratios
Marktkapitalisierung
$416.21B
P/E
13.75
Forward P/E
11.25
PEG
0.90
P/B
1.51
EPS
$4.33
Dividendenrendite
2.15%
52W Spanne
$46.12 – $65.23
Beta
1.16
Volumen
50.7M
ROE
11.2%
Gewinnmarge
29.5%
Umsatzwachstum
16.8%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$69.00
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 13.7x. Forward P/E von 11.2x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.51x. Die Marktkapitalisierung beträgt $416.21B. Der Umsatz wächst um 16.8% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 34.1%. Die Gewinnmarge beträgt 29.5%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 11.2%. Ein Beta von 1.16 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analyst Consensus
Empfehlung
Buy
Ziel tief
$62.00
Ziel Mittel
$69.00
Ziel hoch
$79.00
Basierend auf 21 Analysten
Über Bank of America
Bank of America Corporation, through its subsidiaries, provides various financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide. It operates through four segments: Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management (GWIM), Global Banking, and Global Markets. The Consumer Banking segment offers traditional and money market savings accounts, certificates of deposit and IRAs, checking accounts, and investment accounts and products; credit and debit cards; residential mortgages and home equity loans; and direct and indirect loans. The GWIM segment provides investment management, brokerage, banking, and trust and retirement products and services; wealth management solutions; and customized solutions, including specialty asset management services. The Global Banking segment offers lending products and services, including commercial loans, leases, commitment facilities, trade finance, and commercial real estate and asset-based lending; treasury solutions, and underwriting and advisory services. The Global Markets segment provides market-making, financing, securities clearing, settlement, and custody services; securities and derivative products; and risk management products using interest rate, equity, credit, currency and commodity derivatives, foreign exchange, fixed-income, and mortgage-related products. Bank of America Corporation was founded in 1784 and is based in Charlotte, North Carolina.
BAC Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
ÜberbewertetIdeal für
WachstumsanlegerAchtung bei
Premium-BewertungDatenvertrauen
HochBank of America Corporation (BAC) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $41.84 um etwa 29.7%. Trailing P/E: 13.7x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 29.5% und Eigenkapitalrendite von 11.2%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 16.8% und Gewinnwachstum von 34.1%. Risikoprofil: Beta von 1.16. Konsens: buy.
BAC Tiefenanalyse
Bewertung
Überbewertet
P/E 13.7x
Der Kurs liegt über dem, was die Fundamentaldaten nahelegen.
Wachstum
Expandierend
Rev 16.8%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
Bank of America Corporation (BAC) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $41.84 um etwa 29.7%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 13.7x. Forward P/E von 11.2x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.7x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.5x. Die Marktkapitalisierung beträgt $416.21B.
Warum das wichtig ist: Eine Prämie zu zahlen funktioniert nur, wenn das Unternehmen schneller wächst als erwartet.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 16.8% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 34.1%. Die Gewinnmarge beträgt 29.5%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 11.2%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 1.0%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 1.16 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $-79157002240.00.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $69.00 impliziert 15.9% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $62.00 bis $79.00. 21 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: buy.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine grosse Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Premium-Bewertung wird durch überdurchschnittliches Wachstum gestützt und passt potenziell zu wachstumsorientierten Strategien.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Data Methodology & Sources
Market Data (Facts)
- Price, volume, market cap: Yahoo Finance (delayed ~5 min)
- P/E, EPS, revenue, debt: Yahoo Finance fundamentals
- Analyst targets: Yahoo Finance consensus (may lag)
- Insider trades: SEC EDGAR Form 4 filings
QuantSoar Model (Derived)
- Fair Value: 7-model consensus (DCF, Graham, P/E, P/S, DDM, EV/EBITDA, Div Yield) — trimmed inverse-variance weighted
- Margin of Safety = (Fair Value − Live Price) / Live Price × 100
- Composite Score: 40% Value + 30% Momentum + 30% Risk
- Verdict Gauge: Base 50 + Valuation(±25) + Whale(±10) + Macro(±10) + Technical(±10). Analyst consensus shown separately.
Model outputs are estimates based on available data and are not investment advice. Cross-check with primary sources before making investment decisions.
BAC Überbewertet
Bank of America Corporation (BAC) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $41.84 um etwa 29.7%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie BAC derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von BAC basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist BAC im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst BAC noch?
AnalystWas denken Analysten über BAC?
DividendeZahlt BAC eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für BAC ändern?
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About the Author
Phasakorn Traklang (Peach) — Founder
Paskorn Trakulrang (Peach) is the founder of QuantSoar and a quantitative investment researcher specializing in multi-model stock valuation, institutional flow analysis, and systematic portfolio construction. He builds data-driven financial platforms to serve retail investors worldwide.
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Data: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub. AI outputs verified against source data.